З 1 червня 2025 року в Україні запроваджено нові обмеження на перекази з картки на картку для певних категорій клієнтів. Правила стосуються тих, хто не має підтверджених джерел доходу або належить до високоризикових клієнтів банку, повідомляє система “Безоплатної правничої допомоги”.
Для високоризикових клієнтів ліміт становить 50 тисяч гривень на місяць, тоді як раніше він сягав 150 тисяч гривень. До цієї категорії відносяться особи, що проживають у країнах-агресорах або офшорах, здійснюють діяльність із віртуальними активами, належать до компаній-оболонок або викликають підозру у відмиванні коштів чи фінансуванні тероризму.
Клієнти без підтверджених джерел доходу, але не віднесені до високоризикових, можуть переказувати до 100 тисяч гривень на місяць. Усі інші клієнти з підтвердженими джерелами доходів, наприклад зарплатні клієнти банків або волонтери, не обмежені новими лімітами. Для цього вони мають надати документи, що підтверджують доходи, наприклад довідки ОК-5 або ОК-7, податкові декларації, зарплатні відомості або документи про надходження коштів від державних органів.
Також нові правила встановлюють обмеження на кількість рахунків без підтверджених доходів – не більше трьох у одній валюті. Це обмеження не поширюється на депозити, кредитні рахунки та програми “Національний кешбек” і “єВідновлення”.
Меморандум із цими правилами підписали 10 найбільших банків України, серед яких “Ощадбанк”, “ПриватБанк”, “ПУМБ”, “Райффайзен Банк” та “Монобанк”. Надалі до угоди можуть приєднатися й інші фінансові установи.
