В українських фінансових установах продовжують діяти обмеження на грошові перекази, запроваджені для боротьби з шахрайством. У квітні 2023 року правила залишаються незмінними, однак контроль за транзакціями стає більш суворим, відповідно до спільної банківської політики.
Впроваджена система лімітів має на меті уніфікацію підходів до перевірки клієнтів та їхніх операцій. Раніше банки домовилися про обмін інформацією та координацію дій, щоб ефективніше реагувати на тіньові фінансові схеми.
Основною причиною посилення контролю є необхідність протидії шахрайським схемам та нелегальним фінансовим операціям. Зокрема, банки приділяють особливу увагу "дропам" — рахункам, які використовуються для транзиту грошей в незаконних схемах. Такі рахунки можуть обробляти великі суми коштів без реальної економічної діяльності.
Ліміти на перекази залежать від категорії ризику клієнта. Для більшості українців, віднесених до низького та середнього рівня ризику, максимальний ліміт становить 100 тисяч гривень на місяць. А для клієнтів із високим ризиком цей показник знижений до 50 тисяч гривень.
Обмеження стосуються всіх видів переказів, включаючи операції за номером банківської картки та реквізитами IBAN. Важливо зазначити, що ліміти діють незалежно від отримувача коштів, включаючи перекази між родичами.
Також варто враховувати податкові аспекти: грошові подарунки між близькими родичами не оподатковуються, проте в разі перевірок клієнти повинні мати можливість підтвердити свої родинні зв’язки відповідними документами.
